Bitcoin e altre truffe crittografiche stanno prendendo più soldi che mai, afferma FTC

Il crollo delle criptovalute non è l’unico modo in cui la valuta decentralizzata può perdere molti soldi veri dai suoi detentori. Secondo un nuovo rapporto della Federal Trade Commission (FTC), la criptovaluta è sempre più utilizzata come parte delle truffe, sia come parte integrante della truffa stessa o semplicemente nel modo in cui i truffatori vogliono essere pagati.

La FTC afferma che 46.000 persone hanno riferito di aver perso più di $ 1 miliardo di criptovalute in truffe tra gennaio 2021 e marzo 2022, osservando che questo numero è solo le persone che hanno segnalato le loro perdite alla FTC. È probabile che il numero effettivo di persone truffate e perse di criptovalute sia molto più alto, poiché la maggior parte delle vittime non segnala le proprie perdite alla FTC.

Anche se la cifra di 1 miliardo di dollari potrebbe non riflettere la vera quantità di denaro perso, indica quanto sono aumentate le truffe crittografiche: le perdite segnalate sono state quasi 60 volte superiori nel 2021 rispetto al 2018. E nel primo trimestre di Solo nel 2022, le perdite erano già circa la metà di quelle che erano in tutto il 2021. Un quarto del denaro perso nelle truffe segnalate è ora in criptovalute.

Crypto ha già una reputazione non eccezionale come terreno di gioco per acquisti illegali, riscatti di hacker e riciclaggio di denaro. Il suo ruolo crescente nelle truffe vecchio stile non aiuterà gli appassionati a sostenere che la valuta virtuale dovrebbe svolgere un ruolo più importante nei mercati finanziari e nelle banche legittimi. Mentre il presidente Biden ha firmato un ordine esecutivo lo scorso marzo per elaborare regolamenti sulle criptovalute, non si sa quali saranno quei regolamenti, quando verranno messi in atto o se faranno qualcosa per prevenire le truffe.

Gli esperti di frode affermano che la traiettoria è allarmante e probabilmente peggiorerà solo.

“Quando i criminali si attaccano a un nuovo modo di rubare i soldi delle persone, altri seguono”, ha detto a Recode Kathy Stokes, direttrice della prevenzione delle frodi presso AARP, che ha le proprie risorse relative alle truffe crittografiche. “Combinando questo con le forze ‘legittimatrici’ degli annunci pro-crypto e la mossa dei fornitori di servizi del piano 401(k) per aggiungere questo investimento non regolamentato e altamente speculativo come opzione per i partecipanti al piano, non si può dire quante persone perderanno un un sacco di soldi, che probabilmente non recupereranno.

Più della metà di quel miliardo di dollari proveniva da truffe legate agli investimenti: persone che promettono di poter investire i soldi delle vittime in criptovalute per grandi ritorni. Quel tipo di truffa non è nuovo anche se il tipo di valuta utilizzata lo è, ma il mercato delle criptovalute un tempo in forte espansione probabilmente lo ha reso più facile da vendere alle vittime. Sicuramente ha aiutato il fatto che, fino a poco tempo fa, le persone riferissero regolarmente di guadagnare enormi quantità di denaro con l’esplosione dei prezzi delle criptovalute. Combina questo con il fatto che la maggior parte delle persone non sa molto di criptovalute in primo luogo e hai la ricetta perfetta per le truffe.

Le seconde perdite più alte provengono da truffe romantiche, che sembrano essere correlate a truffe sugli investimenti. In genere, qualcuno guadagna la fiducia della vittima attraverso una relazione, quindi le convince a dare i suoi soldi a una truffa di investimento o alla “tastiera Casanova”, come li chiama coloritamente la FTC. Il truffatore promette quindi di investire i fondi, solo per far scomparire il truffatore con i soldi.

Al terzo posto c’erano le truffe di rappresentazione di affari e governo che richiedono il pagamento in criptovaluta. In genere, qualcuno riceverà un SMS, un’e-mail o una chiamata in merito a un acquisto effettuato o al denaro dovuto a un’agenzia governativa. Anche se la vittima non ha mai effettuato l’acquisto e non deve quei soldi, le viene detto che deve pagare per risolvere il problema. Sempre più spesso, gli viene detto di effettuare quei pagamenti in cripto, grazie alla disponibilità diffusa di ATM crittografici che rendono facile e veloce per le vittime effettuare quei pagamenti e difficile per gli investigatori rintracciarli.

I giovani (di età compresa tra 20 e 49 anni) avevano tre volte più probabilità di essere truffati in questo modo rispetto ad altri gruppi di età, ma la quantità media di denaro perso a causa delle truffe aumentava con l’età. Questo è generalmente vero anche per le truffe non crittografiche: mentre lo stereotipo è che solo le persone anziane cadano nelle truffe online, in realtà è più probabile che i giovani ne siano vittime. Le loro perdite, tuttavia, non sono così devastanti, poiché di solito sono meno soldi e potrebbe essere più facile per loro recuperare finanziariamente.

Un’altra riflessione sui tempi e sul mezzo: quasi la metà delle persone che hanno riferito di essere state truffate ha affermato che ha avuto origine sui social media, principalmente Instagram e Facebook. Vale la pena notare che la FTC è un’agenzia statunitense e piattaforme come Telegram e WhatsApp (dove proliferano anche le truffe crittografiche) sono molto più popolari in altri paesi. È più di quattro volte superiore al numero di truffe crittografiche iniziate sui social media nel 2018. Nel complesso, le truffe basate sui social media (come quelle che includono tutte le forme di valuta, non solo le criptovalute) sono aumentate notevolmente negli ultimi anni.

Questo rapporto è tutt’altro che l’unico a evidenziare come i truffatori stiano sfruttando un panorama di valute virtuali decentralizzate poco regolamentate e difficili da tracciare. Ciò potrebbe rendere più difficile vendere ai consumatori e alle autorità di regolamentazione che le criptovalute possono essere uno strumento finanziario legittimo e utile. Mentre molti appassionati di criptovalute sottolineano i vantaggi della valuta che non è controllata da banche e governi, quella mancanza di controllo rende facile trarne vantaggio per i malintenzionati. E dovrebbe rendere i consumatori più diffidenti nei confronti di investire denaro in criptovalute, soprattutto quando anche gli investimenti legittimi stanno perdendo denaro.

La FTC consiglia di stare lontano da investimenti che promettono grandi ritorni, tutto ciò che richiede il pagamento in criptovalute e di non mescolare gli appuntamenti online con i consigli di investimento. Ha anche un sito dedicato per le frodi legate alle criptovalute.

Leave a Reply

Your email address will not be published.